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    學習反洗錢法 保護資金安全
    2018-11-06 08:05:51 來源: 字號:

    什么是洗錢?

    洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。

     

    什么是反洗錢?
     
    《中華人民共和國反洗錢法》是為了預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過,自2007年1月1日起施行。《中華人民共和國反洗錢法》第二條規定,反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照本法規定采取相關措施的行為。
     
      

    為什么要反洗錢?

    洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,反洗錢行政主管部門依法采取大額和可疑交易資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。

     

    以下行為,可能構成洗錢罪:

    1、明知是洗錢行為并提供資金賬戶的;

    2、協助將財產轉換為現金或者金融票據的;

    3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

    4、協助將資金匯往境外的;

    5、以其他方法掩飾,隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。

     

    日常生活中請投資者注意以下幾點,遠離洗錢活動

    1、主動配合基金公司進行身份識別;

    2、不要出租或出借自己的身份證件;

    3、不要出租或出借自己的基金賬戶、銀行卡和U盾;

    4、不要用自己的賬戶替他人提現;

    5、不為身份不明人員代辦基金業務;

    6、不參與或使用非法金融服務,如地下錢莊;

    7、保護好自己的賬戶信息、銀行卡信息和密碼及金融交易的相關信息;

    8、對于網絡信息要時刻警惕,不要輕易通過網銀、電話、短信等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。

     

    共筑反洗錢防線

    根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定,金融機構對在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。


    勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義

    支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益,我國《反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,所有的舉報信息將被嚴格保密。

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